伴随改革开放四十年来经济高速增长与金融科技的快速发展,中国财富管理市场从体量到模式都发生了重大转变,财富管理正在由1.0时代进入2.0时代。

  近日,亿欧智库发布的《2019全球财富管理研究报告》中明确提出,如今中国综合金融机构和第三方财富管理公司的业务发展正处于由1.0向2.0过渡的核心时期。在这一时期,引入多样化的产品和服务,满足客户全方位的财富管理需求,平稳步入资产组合配置的2.0阶段,将成为中国财富管理服务的演进路径。

  产品服务全方位聚合

  亿欧智库在《报告》中指出,在财富管理1.0的时代,财富管理主要是进行产品销售,较少考虑客户的实际需求。而在财富管理2.0的时代,则是以收取资产配置咨询服务费为主,财富管理主要是为用户提供大类资产和产品组合配置方案。

  在财富管理2.0的时代下,要求第三方财富管理公司“引进来”产品服务,实现产品服务的全方位聚合,探索产品服务互利共赢的可持续发展之路,构建开放的财富管理生态系统。第三方财富管理公司基于全方位、多样化的产品诉求,推动平台资产类别更加广泛、产品类型更加多元,实现几乎所有资产类别和主流产品的聚合。在此基础上,用户的多个财富管理账户也能实现聚合和统一管理,最终形成开放产品平台。

  作为服务全球华人的综合性智能金融服务平台,凤凰金融在财富管理领域已经提前迈入了财富管理2.0的时代。

  在财富管理业务中,凤凰金融通过与海内外优秀的资产管理机构形成战略合作伙伴关系,搭建了提供优质资产网络。凤凰金融严选市场各细分领域的优秀金融机构,设置“三重保障力”标准,通过“机构整体实力保障”、“机构风控能力保障”、“机构经营能力保障”进行全方面严格把控,做到“引进”优质产品。目前,凤凰金融财富管理已经与 50多家金融机构开展业务合作,已形成类固收、私募股权、二级市场、增值服务、海外投资等五大产品系列,可以满足用户全方位的资产配置需求,实现了资产类别与主流产品的聚合。

  针对服务聚合,凤凰金融基于智能金融的便捷性,在财富管理领域实现“人工+智能”的双轨制解决方案。在智能金融领域,凤凰金融推出智能资产配置工具凤凰真准,可以根据用户信息进行用户需求画像,通过综合分析,帮助用户评估资产配置健康度、筛选优质金融资产、有效配置组合控制风险,为用户提供智能投资方案。

  在拥有凤凰真准等一系列智能工具的前提下,凤凰金融还拥有专业的财富管理顾问团队,团队汇聚百位财富顾问,成员均来自汇丰银行、花旗银行、摩根大通银行、中国银行等顶级私人银行和高端财富管理中心,具备多年资产管理经验,且持有金融相关证书比例在95%以上,深刻了解中国财富管理需求,熟悉国内外资本市场。这些专业的财富顾问们会利用智能金融工具深入了解用户的财务规划目标,之后有针对性的向用户提供交互性更强的面对面财务规划及财富管理相关的咨询服务。

  在资产网络与“人工+智能”服务的基础上,凤凰金融财富管理已实现了产品与服务全方位聚合。

  一站式财富管理服务

  通过“引进”优质产品、搭建资产网络、融合线上线下服务,凤凰金融财富管理业务满足了全方位、多样化的用户诉求,使平台资产类别更加广泛、服务类型更加多元。而针对于用户在产品以外的增值服务需求,凤凰金融财富管理业务也同样做到了多元化服务。

  亿欧智库《报告》中提出,第三方财富管理公司在“引进来”多样化产品的基础上,引入智能资讯推荐、社区交流等个性化、互动化的增值服务,构建一站式财富管理平台,让“一个平台解决一切”成为现实。

  针对个性化、互动化的增值服务需求,凤凰金融以“智能资讯”与“用户俱乐部”为用户提供覆盖面更加广泛的一站式服务。

  在金融资讯方面,凤凰金融通过大数据、人工智能、量化分析等技术手段打造出金融资讯分析引擎“凤鸣智能资讯”,可以针对纷繁复杂的海量金融信息进行深度剖析和广度关联,以客观、简洁、量化、智能的方式呈现给用户高质量的信息聚合与分析服务,帮助用户理解投资逻辑,拉近普通用户与专业金融投资的距离。并且,凤凰金融将人工智能驱动的金融科技研发成果应用于财富管理的各个方面,除“凤鸣智能资讯”与“凤凰真准”外,还推出了智能基金策略产品“魔镜智投”、智能KYC系统、智能营销系统等多项产品及应用,以金融科技能力推进了智能化财富管理服务的覆盖范围。

  在互动服务方面,凤凰金融财富管理建立了“尊系用户俱乐部”,针对用户投资体验、品质生活、个人提升、子女教育、财富传承几大高增长需求,提炼用户的个性化细致需求, 提供投资、生活、财富传承、学习等定制类活动等,以全面聚合的服务打造“定制化的一站式用户服务体系”。

  财富管理2.0时代已经到来,用户需要的不再是过去以产品为导向的服务,而是需要一个人性化、定制化的全方位财富管理服务,凤凰金融聚合产品与服务的一站式财富管理模式带来了财富管理2.0的行业样板,为财富管理未来的发展拓宽了路径。